ウェルスナビは投資家に代わって資産運用を全自動で行ってくれる、今話題のロボアドバイザーです。
「長期・積立・分散」でリスクを抑えながら中長期的に資産を増やすことを目指し、2022年のオリコン顧客満足度調査では、ロボアドバイザー部門で第1位になるなど、働く世代を中心に多くの投資家に支持されています。
とは言うものの、自分の大切な資産の運用をロボットに自動でお任せするのは少し心配ですよね。 この記事では、そもそも利用していいのか、ちゃんと儲かるのか、などの疑問を持っている方に向けて、ウェルスナビ利用者の口コミや評判をもとに、詳しく紹介していきます。
Contents
①ウェルスナビとは？
ウェルスナビに関して口コミや評判を見ると、やめたほうがいい、失敗が多い、リスクがある、などネガティブな意見もよく目にしますが、これに関しては各々の投資スタイルによって変わるので一概に悪いとは言えません。
このような意見はすでに投資の経験がある方からの意見で多いようです。
投資を経験している方にとっては少し物足りなく感じてしまうかもしれませんが、これから投資を考えている初心者にしてみれば、使いやすく利益も狙えるサービスのようにも捉えられます。
スマホが1台あれば始められますし、申し込みをするだけで約50カ国12,000銘柄以上に分散投資が可能なため、投資に関してまだ十分な知識がない初心者でもリスクを軽減することができます。
そして上場企業が運営している会社なので信頼度も高く、その点でも安心して取引することができます。
次に、実際にウェルスナビを利用している方の口コミ・評判を見てみましょう。
②ウェルスナビの口コミ・評判 メリット5選
実際にウェルスナビについての良い評判を5つまとめました。
2-1 ほったらかし資産運用が可能
ウェルスナビはほったらかし資産運用が可能なサービスです。
資産運用をロボアドバイザーが自動で行なってくれるのでその名の通り、ほったらかしの状態でも資産を増やせる投資手法とも言えます。
例えば、投資を考えているけど仕事が忙しいサラリーマンの方、家事が忙しい主婦の方、投資を始めたいけど詳しくないしやってみようか決めかねている。そんな方にとってはぴったりではないでしょうか。
一番のポイントは事前にしっかりと資産運用の知識を勉強をせずとも始められる点です。
ほったらかし資産運用で簡単にお金を増やせる可能性がありますよね。
2-2 スマホがあれば投資が可能
投資するためにパソコンが必要、手続きが面倒、など色々と投資に踏み込むハードルが高く感じる人も多いのでは？
ウェルスナビの場合は、いまほとんどの人が持っている、スマホさえ1台あれば、専用のアプリから簡単に口座を開設することができます。
現在の運用状況の確認や、入出金の管理、自動積立の金額の変更などほぼ全ての操作がスマホ上から行うことができます。
ですので、パソコン操作が苦手な方や、投資＝パソコンというようなイメージをお持ちの方も気軽に取引することが可能です。
操作方法もいたってシンプルなので、初心者の方でもストレスなく安心して利用できます。
2-3 長期投資にも向いている
長期投資とは、短期間で売買を繰り返すことなく、長期にわたって金融商品を持ち続けることで長く安定した収益を獲得する投資のスタイルのことを言います。
ウェルスナビのようなロボアドバイザーを使った自動資産運用サービスは、長期投資と相性の良い方法ということで注目されています。
頻繁に売買することなく、運用で受け取った利益をさらに運用に回すことで、複利効果を得る仕組みも備えているので収益率も安定しやすい傾向にあります。
2-4 自分に合ったプランでの資産運用が可能
ウェルスナビは申込の際に、リスク許容度の診断があり、ユーザーそれぞれに合った運用プランを提案してくれます。
リスク許容度は5段階あり、許容度を上げるほど株の割合が高まり、株価上昇の恩恵を受けやすくなります。
反対に許容度を下げれば、株価下落の影響が小さくなるという仕組みです。
これから投資を始めようとしている初心者にとっては、リスクの設定がわからない方も多いと思います。
そんな方でも、ウェルスナビならいくつかの質問に答えれば自分のリスク許容度がわかりますので、その情報を元に運用プランを組み立てられるので初心者には心強いのではないでしょうか。
2-5 分散投資でリスクを回避してくれる
ウェルスナビは日本のみならず、欧米や新興国を投資対象としていて、金や不動産など世界約50カ国、1万2,000銘柄に分散投資を行うことで、相場下落時のショックを軽減しています。
値動きは国や商品によって大きく変わるため、1つが値下がりしても他の銘柄がカバーしてくれる仕組みが整っているのです。
個人で多くの種類に投資することは大変ですので、その点もメリットの一つと言えます。
分散投資をすることでリスクも軽減されますし、長期的な資産運用を考えている方にとっては魅力的だと思います。
また、世界全体に投資をすることで、世界経済の成長を上回るリターンも期待できます。
③ウェルスナビの口コミ・評判 デメリット3選
もちろん、良い評判だけではありません。
逆に悪い評判も見てみましょう。
3-1 最低投資額が高い
ウェルスナビで資産運用を始める場合、最低で10万円以上を投資する必要があります。
今まで投資をしたことがない方からすると、初めての投資で10万円は高い、不安・・・などと感じるのではないでしょうか。
ただし、これにはもちろん理由があります。
ウェルスナビは先述したように長期的な資産形成を推奨しているため、分散投資など最適なプランでの資産運用を行うため、ある程度の資金がどうしても必要になります。
他のロボアドバイザーと比べても最低投資額が10万円というのは決して高くないと言うことがわかるはずです。
とはいえ、損をしても良い金額を知ることは大切ですので「リスクをとって運用する額を決める」ということを学ぶ意味でも、まずはロボアドバイザーのようなサービスを使用してみることも一つの方法として良いことかもしれません。
3-2 手数料が高い
ウェルスナビの手数料は他のロボアドと比較しても高めで、預かり資産の年率1%（税込1.1%）です。
長期投資と運用を推奨しているとはいえ、運用期間が長くなれば手数料もその分、比例して高くなります。
初心者にとっては手間となる部分をお任せできるため、最適なサービスかもしれませんが、投資経験者や自動運用を考えていない方にとっては不要な出費かもしれません。
3-3 元本割れのリスクがある
景気の動向によっては元本割れを起こしてしまう可能性もあります。
元本割れに関しては、どんなロボアドバイザーを利用しても起こりえます。
それは金融商品の特性上、価格は日々変動しますし避けることは不可能とも言えます。
ただ、そういったことの予防策として、長期的な投資をすることで運用成果の振れ幅を小さくして、元本割れのリスクは減らすことはできます。
日々の変動に一喜一憂せずコツコツと長い期間での投資がリスク回避にもつながるのではないでしょうか。
④まとめ
ここまでウェルスナビに関する評判や口コミを元に、解説してきましたがいかがだったでしょうか？
結論、ウェルスナビの使用がオススメな人は、以下の通りです。
- ほったらかし資産運用をしたい方
- パソコンを使わずスマホで簡単に投資を始めたい方
- 長期投資を考えている方
- 投資知識の少ない初心者の方
- ロボアドバイザーの利用を検討している方
など、上記の中で何か当てはまる方がいたら、ウェルスナビでの資産運用を検討しても良いのではないでしょうか。
手数料が高めなどの懸念点もあるかもしれませんが、CMなどの露出も多く、上場企業が運営していますし、散投資など様々なリスクヘッジや充実したサービスを備えている信頼度の高い非常に信頼できるサービスだとわかっていただけたかと思います。
加えて優遇プログラムや、マイル・ポイントが貯まるなど提携パートナーと様々な施策も取り組んでいることも評価されています。
気になる方は詳しくはウェルスナビのホームページなどで調べてみてください。
自分が持っているお金に合わせて、賢く自動で資産運用をすることで、コツコツと自分の資産を増やしていけるロボアドバイザー。
投資を始める際の選択肢として検討してみてはいかがでしょうか？